小红书退税报销全攻略，步骤、材料、常见问题一站式解答，你get了吗？

摘要： 小红书本身并不是一个税务或报销机构，它本身不直接提供“退税”或“报销”服务，你听说的“小红书退税”，通常是指以下两种情况,我会为你详细解释：小红书平台创作者的“收入”相关税务处理（...

小红书本身并不是一个税务或报销机构，它本身不直接提供“退税”或“报销”服务。

你听说的“小红书退税”，通常是指以下两种情况,我会为你详细解释：

小红书平台创作者的“收入”相关税务处理（最常见）

这是绝大多数人关心的问题，如果你是小红书的创作者（博主），通过平台获得了收入，那么这部分收入是需要依法纳税的，这里的关键词不是“退税”，而是“报税”和“完税”。

谁需要报税？

• 个人创作者：如果你的小红书账号以个人身份创作，并获得了收入（如广告合作、直播带货、平台补贴等）,那么你就是个人所得税的纳税人。
• 企业/机构创作者：如果你的账号是企业或机构主体运营，那么收入将计入公司收入,由公司进行企业税务申报。

如何进行税务处理？（以个人创作者为例）

小红书平台作为支付方，有法定的代扣代缴义务,具体流程如下：

第一步：平台代扣代缴（主流方式）

• 什么是代扣代缴？ 小红书在向你支付收入（比如广告费）之前，会先根据国家税法规定，计算出你需要缴纳的税款，直接从你的收入中扣除,然后再把税后部分支付给你。
• 税率是多少？ 对于个人劳务报酬所得（大部分创作者收入属于此类），通常适用的税率是 20% - 40% 的超额累进税率,具体税率取决于你的收入金额。
• 你需要做什么？ 在大多数情况下，你不需要自己主动去税务局交税，平台已经帮你处理了，你只需要确保自己的身份信息准确,以便平台能正确计算和扣税。

第二步：年度个人所得税综合所得汇算清缴（非常重要！）

• 什么是汇算清缴？ 这是中国个税法的规定，在每年3月1日至6月30日期间，你需要对上一整个年度（1月1日-12月31日）的所有收入进行“汇总申报”,然后多退少补。
• 为什么需要做？
  • 可能退税：如果你在小红书的收入只是你全年总收入的一部分，并且你在其他地方（比如有工资薪金、有劳务报酬等）已经预缴了税款，但全年总收入综合计算后，你的实际税负可能比预缴的要低，这时,你就可以申请退税。
  • 可能补税：反之，如果你的总收入导致实际税负高于预缴税额,你就需要补缴税款。
• 小红书收入如何汇算？
  1. 获取纳税记录：你可以在“个人所得税”APP中查询到小红书为你申报和代扣代缴的记录,小红书会把你的收入和已缴税额数据同步到税务系统。
  2. 登录“个人所得税”APP：在规定时间内（次年3-6月）登录APP。
  3. 选择“综合所得年度汇算”：选择申报年度（比如2025年）。
  4. 确认收入：系统会自动归集你来自小红书、工资薪金、其他劳务报酬等所有渠道的收入，你需要仔细核对,特别是小红书的收入是否都包含了。
  5. 计算税款：系统会自动计算你的应纳税额和应补/退税额。
  6. 提交申请：确认无误后提交申请，如果需要退税，填写你的银行卡信息，税款会退到卡里；如果需要补税,按时缴纳即可。

小红书创作者的“退税”，其实是年度个税汇算的一部分，是在“个人所得税”APP上完成的,而不是在小红书App里。

在小红书上看到商家/旅游产品的“退税”宣传

你可能在小红书上看到一些旅游博主或商家分享在境外购物后如何“退税”的经验，或者一些国内商家提供的“报销”服务。

• 境外购物退税：这完全是小红书作为内容分享平台的功能，博主们会分享他们在日本、欧洲等国家购物后，在机场或指定地点办理退税的攻略，这是一种消费行为，与小红书平台本身无关,你可以把小红书当作一个查找攻略的工具。
• 国内服务报销：你可能看到一些商家（如体检机构、牙科诊所、教育培训等）在小红书上宣传，凭小红书分享的笔记或截图可以享受优惠或“报销”部分费用，这其实是商家的一种营销手段，你需要：
  1. 仔细阅读商家的活动规则。
  2. 确认“报销”的具体形式（是直接抵扣现金，还是赠送服务，或是需要后续提交凭证）。
  3. 保留好所有沟通记录和消费凭证。

总结与行动指南

重要提醒：

• 税务问题很严肃：作为创作者，一定要依法纳税，按时完成年度汇算清缴,以免产生信用风险。
• 警惕虚假信息：不要相信任何在小红书私信或评论区声称可以帮你“代办退税”、“走特殊渠道退税”的个人或机构,谨防诈骗。

希望这个详细的解释能帮到你！如果你是创作者，请务必关注“个人所得税”APP的汇算清缴时间。