小红书交税后报销问题

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摘要： 核心结论先行小红书平台本身不直接为你报销税款，所谓的“报销”是指，平台会将你需要缴纳的个人所得税部分，从你实际收到的收入中预扣下来，然后由平台统一向税务局申报缴纳，这个过程更准确的...

核心结论先行

小红书平台本身不直接为你报销税款，所谓的“报销”是指，平台会将你需要缴纳的个人所得税部分，从你实际收到的收入中预扣下来，然后由平台统一向税务局申报缴纳。

这个过程更准确的描述是 “平台代扣代缴个人所得税”，你最终收到的钱，已经是税后收入了（除非你是通过“达人合作”以外的其他结算方式）。

在小红书上,大部分收入主要涉及两种税：

个人所得税 (劳务报酬所得)
- 适用场景：这是最主要、最常见的税种，当你通过“达人合作”接广告，品牌方通过小红书平台支付给你酬劳时，这笔收入被归类为“劳务报酬”。
- 税率计算：劳务报酬所得的税负是超额累进的，不是固定的20%。
  - 每次收入 ≤ 4000元：应纳税所得额 = 收入 - 800元，然后按20%税率计算。
  - 每次收入 > 4000元：应纳税所得额 = 收入 × (1 - 20%) = 收入的80%，然后按20%税率计算。
  - 关键点：计算出的税额，如果超过20000元，税率会提高到30%；如果超过50000元，税率会进一步提高到40%，这就是为什么很多大V会发现税负比想象中高的原因。
增值税及其附加税费
- 适用场景：如果你是以个体工商户或个人独资企业的身份注册，并以此身份与平台签约，那么你的收入就属于“经营所得”，需要缴纳增值税和附加税（城市维护建设税、教育费附加等）。
- 税率：目前对于小规模纳税人，有普惠性税收减免政策，增值税率通常为1%（或免征，具体看政策），附加税税率很低。
- 注意：目前绝大多数小红书普通创作者都是按“劳务报酬”缴税，只有完成工商注册并完成税务登记的创作者，才会走“经营所得”的纳税流程。

作为普通创作者（非企业签约），你几乎不需要主动操作，流程如下：

达成合作：你与品牌方达成合作，并在小红书后台创建订单。
品牌方付款：品牌方将约定的款项（税前金额）支付给小红书平台。
平台计算税款：小红书系统会根据上述“劳务报酬”的计税规则，自动计算出你需要缴纳的个人所得税。
平台扣税并转账：
- 平台会从品牌方支付的款项中,扣除掉应缴的税款。
- 将扣除税款后的余额，也就是你的税后收入，转账到你绑定的银行卡或支付宝账户。
平台申报：小红书平台会定期汇总所有创作者的税款，统一向税务局进行申报和缴纳。

你看到账户到账的每一笔钱，都已经是被“扒掉一层皮”（扣完税）之后的了。

这是最关键的一步,你需要确保平台的计算是准确的。

小红书后台查询（最直接）
- 路径：登录小红书创作者中心 -> 点击右上角头像 -> 选择「收入与账单」。
- ：在这里你可以看到每一笔“达人合作”订单的详细信息，包括：
  - 税前金额：品牌方支付的总金额。
  - 实收金额：你实际收到的钱（税后）。
  - 扣缴税款：平台为你代扣代缴的个人所得税金额。
- 建议：养成定期核对账单的习惯，确保每一笔收入的税额计算都清晰无误。
个人所得税APP查询（官方确认）
- 路径：下载并登录“个人所得税”APP -> 在首页找到「收入纳税明细查询」。
- ：这里会显示你名下所有的个人所得税申报记录，你可以找到由“小红书（中国）有限公司”为你申报的“劳务报酬”所得记录。
- 作用：这是最权威的官方记录，你可以在这里核对小红书后台上报的税款，是否与税务局收到的税款一致，如果发现差异，这里是重要的申诉依据。

这是很多创作者的另一个疑问点。

平台需要向谁开票？
- 根据税法规定,支付方（品牌方）需要向收款方（你）支付款项，并取得相应的发票作为入账凭证。
- 品牌方需要发票，而不是你需要发票。
发票由谁开具？
- 普通创作者（个人）：你无法自行开具增值税发票，小红书平台在为你代扣代缴个税后，会统一处理发票事宜，平台会向品牌方开具平台自己的发票（如“服务费”发票），或者在某些情况下，平台会引导你（个人）去税务局代开发票。
- 企业/个体工商户创作者：如果你已经注册了公司或个体户，那么你就具备了自行开具发票的资格，品牌方支付款项后，你需要向他们开具相应金额的发票。
“个税发票”是什么？
- 没有所谓的“个税发票”，个税是所得税，发票是流转凭证，它们是两回事，你收到的是税后收入，而品牌方拿到的是合规的发票。

务必保留所有凭证：保存好每一笔合作合同、后台收入截图、银行到账记录，这些是你的收入证明，在年度汇算清缴时非常重要。
年度汇算清缴（3月-6月）：
- 即使平台已经帮你代扣了税款,你仍然需要在次年3月1日至6月30日期间，通过“个人所得税”APP进行年度汇算清缴。
- 为什么？ 因为劳务报酬的预扣预缴税率，与全年综合所得的最终税率可能存在差异，汇算清缴的目的是“多退少补”。
- 大概率会退税：对于大部分收入不单一、不稳定的创作者来说，预扣的税率通常比全年综合算下来要高，所以大概率能拿到一笔退税，千万不要错过！
了解税务规划：
- 如果你的年收入较高（超过96万元），可以考虑注册个体工商户，因为“经营所得”的税率计算方式与“劳务报酬”不同，在某些情况下，税负会更低。
- 但请注意,注册公司/个体户意味着你需要自己处理记账、报税等所有事宜，成本和复杂性都会增加，建议咨询专业的会计师。
警惕诈骗：小红书官方或税务局不会通过私信、电话等方式向你索要银行卡密码、验证码或要求你转账缴税，所有官方通知都会在APP内或通过官方渠道发布，接到类似电话，一律挂掉并举报。

问题	答案
小红书会帮我报销税款吗？	不会，是平台代扣代缴，你收到的是税后收入。
我交的是什么税？	主要是个人所得税（劳务报酬所得）。
怎么知道交了多少？	在小红书「收入与账单」后台查看，并在「个人所得税」APP上核对。
我需要开发票吗？	不需要，是品牌方需要发票，由平台或你（如果是企业）来开具。
每年还需要做什么？	年度汇算清缴（大概率能退税），时间是次年3-6月。